Calculateur de ROI
Calculez le retour sur vos investissements avec notre calculateur de ROI. Saisissez votre investissement initial, la valeur finale actuelle ou prévisionnelle et la période pour voir votre rendement total, le bénéfice net et le rendement annualisé. Un outil essentiel pour évaluer et comparer vos investissements.
Résultats
L'essentiel en bref
- Le calculateur de ROI mesure la rentabilité d'un investissement en pourcentage du capital investi.
- Le ROI est un indicateur universel permettant de comparer des investissements de natures différentes.
- La formule basique ne prend pas en compte la durée : le ROI annualisé est plus pertinent pour comparer.
- En France, les rendements typiques vont de 3 % (Livret A) à 8 % (CAC 40 historique).
- Tous les calculs sont effectués localement dans votre navigateur, sans stockage de données.
Calculatrices associées
- Découvrez l'impact des intérêts composés sur vos investissements avec notre Calculateur d'intérêts.
- Calculez ce que l'inflation coûte à votre investissement avec notre Calculateur d'inflation.
- Planifiez votre épargne retraite et le rendement attendu avec notre Simulateur de retraite.
Formule et calcul
Exemple de calcul
Comment interpréter le ROI
Un ROI élevé n'est pas toujours synonyme de bon investissement. Il faut prendre en compte la durée (un ROI de 50 % en 10 ans est inférieur à un ROI de 30 % en 3 ans une fois annualisé), le risque (les investissements à haut ROI sont généralement plus risqués), les frais (commissions, fiscalité, frais de gestion), et la liquidité (un bien immobilier n'est pas aussi facilement vendable qu'une action).
Le ROI net doit également tenir compte de l'inflation. Un ROI de 5 % avec une inflation de 2 % donne un rendement réel de seulement 3 %. C'est le rendement réel qui mesure l'augmentation effective de votre pouvoir d'achat.
Rendements typiques par classe d'actifs en France
Voici un aperçu des rendements historiques des principaux types d'investissement accessibles en France. Ces chiffres sont des moyennes et ne garantissent pas les performances futures.
| Investissement | Rendement annuel moyen | Risque | Fiscalité |
|---|---|---|---|
| Livret A | 3,0 % (2024-2025) | Nul | Exonéré |
| Fonds euros (assurance-vie) | 2,5–3,5 % | Très faible | Avantageuse après 8 ans |
| SCPI | 4,0–5,0 % | Moyen | Revenus fonciers |
| CAC 40 (dividendes réinvestis) | ~8 % (hist. 20 ans) | Élevé | PFU 30 % ou barème |
| MSCI World (EUR) | ~8 % (hist. 20 ans) | Élevé | PEA : exonéré après 5 ans |
| Immobilier locatif (Paris) | 3–4 % (brut) | Moyen | Revenus fonciers ou LMNP |
| Crypto-actifs | Variable (très élevé) | Très élevé | PFU 30 % |
PEA, assurance-vie, CTO : quelle enveloppe choisir ?
En France, l'enveloppe fiscale a un impact majeur sur le rendement net. Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) permet d'investir en actions européennes avec une exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans (seuls les prélèvements sociaux de 17,2 % s'appliquent). Le plafond est de 150 000 €.
L'assurance-vie offre une fiscalité dégressive : après 8 ans, les retraits bénéficient d'un abattement de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains. Le Compte-Titres Ordinaire (CTO) n'a aucun avantage fiscal mais aucune contrainte : pas de plafond, accès à tous les marchés mondiaux, et prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %.
Questions fréquentes
Qu'est-ce que le ROI et comment le calcule-t-on ?
Le ROI (Return on Investment) mesure le rendement d'un investissement en pourcentage. Il se calcule comme : ROI = (valeur finale − investissement) ÷ investissement × 100. Exemple : vous investissez 5 000 € et récupérez 6 500 €. ROI = (6 500 − 5 000) ÷ 5 000 × 100 = 30 %. Un ROI positif signifie un gain, un négatif signifie une perte.
Quelle est la différence entre ROI et rendement annualisé ?
Le ROI montre le rendement total sur toute la période, tandis que le rendement annualisé indique le rendement moyen par an. Un ROI de 30 % sur 3 ans correspond à un rendement annualisé d'environ 9,1 % par an. Le rendement annualisé est utile pour comparer des investissements de durées différentes sur un pied d'égalité.
Qu'est-ce qu'un bon ROI pour un investissement ?
Un « bon » ROI dépend du type d'investissement et du risque. Historiquement, le marché boursier a offert un rendement annuel moyen de 7 à 10 % avant inflation. Les obligations rapportent généralement 2 à 5 %, tandis que l'immobilier peut offrir 5 à 12 %. Plus le risque est élevé, plus le rendement attendu doit l'être. N'oubliez pas de déduire l'inflation pour obtenir le rendement réel.
Calculatrices associées
Calculateur d'intérêts
Calculateur d'intérêts gratuit : calculez les intérêts composés, le rendement et la croiss...
Calculateur d'inflation
Calculateur d'inflation gratuit : calculez l'impact de l'inflation sur le pouvoir d'achat....
Simulateur de retraite
Simulateur de retraite gratuit : calculez votre épargne retraite prévisionnelle et votre r...
Calcul de pourcentage
Calculateur de pourcentage gratuit : calculez un pourcentage d'une valeur, la variation en...