ROI-Rechner
Der ROI-Rechner zeigt Ihnen die Kapitalrendite (Return on Investment) Ihrer Investition. Geben Sie Anfangsinvestition, aktuellen Wert und Anlagezeitraum ein und erhalten Sie sofort den ROI in Prozent, den Nettogewinn und die annualisierte Rendite. Unverzichtbar für die Bewertung von Geldanlagen, Immobilien und Geschäftsprojekten.
Ergebnisse
Das Wichtigste in Kürze
- Der ROI-Rechner berechnet die Kapitalrendite (Return on Investment) einer Investition.
- ROI zeigt in Prozent, wie profitabel eine Investition im Verhältnis zu den eingesetzten Kosten war.
- Ein positiver ROI bedeutet Gewinn, ein negativer ROI bedeutet Verlust.
- Berücksichtigt Investitionskosten, laufende Kosten und erzielte Einnahmen über einen definierten Zeitraum.
- Der annualisierte ROI ermöglicht den Vergleich von Investitionen mit unterschiedlichen Laufzeiten.
Ähnliche Rechner
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Formel und Berechnung
Rechenbeispiel
Wofür wird der ROI verwendet?
Der ROI ist eine der wichtigsten Kennzahlen in der Betriebswirtschaft und im persönlichen Finanzmanagement. Unternehmen nutzen ihn, um Investitionsprojekte zu bewerten und zu vergleichen: Welche Marketingkampagne bringt mehr? Lohnt sich die Anschaffung einer neuen Maschine?
Für Privatanleger hilft der ROI beim Vergleich verschiedener Anlageformen: Immobilien, Aktien, Festgeld oder Kryptowährungen. Wichtig: Der ROI allein berücksichtigt weder das Risiko noch den Zeitwert des Geldes.
ROI verschiedener Anlageformen
Die historischen Durchschnittsrenditen verschiedener Anlageformen in Deutschland unterscheiden sich erheblich. Bedenken Sie, dass vergangene Renditen keine Garantie für die Zukunft sind.
| Anlageform | Typischer jährlicher ROI | Risikoeinschätzung |
|---|---|---|
| Tagesgeld / Festgeld | 1 – 4 % | Sehr gering |
| Deutsche Staatsanleihen | 2 – 4 % | Gering |
| Immobilien (Vermietung) | 3 – 6 % | Mittel |
| Aktien-ETF (MSCI World) | 7 – 10 % | Mittel bis hoch |
| Einzelaktien | −100 % bis +100 %+ | Hoch |
| Kryptowährungen | Extrem variabel | Sehr hoch |
ROI vs. andere Finanzkennzahlen
Der ROI ist einfach zu berechnen, hat aber Grenzen. Er berücksichtigt nicht den Zeitwert des Geldes: 40 % ROI in 1 Jahr ist besser als 40 % in 5 Jahren. Hierfür gibt es den annualisierten ROI oder die interne Rendite (IRR).
Weitere verwandte Kennzahlen: ROAS (Return on Ad Spend) misst die Effektivität von Werbeausgaben. ROE (Return on Equity) bezieht sich auf die Eigenkapitalrendite. ROIC (Return on Invested Capital) berücksichtigt Fremd- und Eigenkapital.
ROI bei Immobilien in Deutschland
Bei Immobilieninvestitionen sollten Sie den ROI unter Berücksichtigung aller Kosten berechnen: Kaufpreis, Nebenkosten (10–15 %), Renovierung, laufende Instandhaltung (1–2 % des Kaufpreises jährlich), nicht umlagefähige Nebenkosten und eventuelle Kreditkosten.
Die Bruttomietrendite berechnet sich als: Jahreskaltmiete / Kaufpreis × 100. In deutschen Großstädten liegt sie typischerweise bei 3–5 %. Nach Abzug aller Kosten (Nettomietrendite) bleiben oft nur 2–3 %. Wertsteigerung der Immobilie kann den Gesamt-ROI aber deutlich erhöhen.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der ROI und wie wird er berechnet?
ROI (Return on Investment) misst die Rentabilität einer Investition in Prozent. Formel: ROI = ((Endwert – Anfangsinvestition) / Anfangsinvestition) × 100. Beispiel: Sie investieren 10.000 € und erhalten 13.000 € zurück – ROI = ((13.000 – 10.000) / 10.000) × 100 = 30 %.
Was ist die annualisierte Rendite und warum ist sie wichtig?
Die annualisierte Rendite rechnet den Gesamt-ROI auf ein Jahr herunter und ermöglicht so den Vergleich von Anlagen mit unterschiedlicher Laufzeit. Formel: Annualisierter ROI = ((1 + ROI)^(1/Jahre) – 1) × 100. Ein ROI von 30 % über 3 Jahre entspricht ca. 9,1 % pro Jahr. So vergleichen Sie z. B. eine 2-Jahres- mit einer 5-Jahres-Anlage fair.
Was ist ein guter ROI?
Das hängt von der Anlageklasse ab. Aktienmarkt: Historisch ca. 7–10 % p.a. (S&P 500). Immobilien: 4–8 % p.a. gelten als solide. Geschäftsprojekte: Ein ROI über 15–20 % gilt oft als attraktiv. Wichtig: Ein höherer ROI geht meist mit höherem Risiko einher. Vergleichen Sie den ROI immer mit der Inflationsrate, um die reale Rendite zu kennen.
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